Cuidado con estafador/a

Buenas tardes. Si has ingresado en cuenta tendrás la localización de la oficina bancaria y ya tenemos algo, el titular de la cuenta. Para ello hay que interponer denuncia y el juzgado va a oficiar a la oficina bancaria para que informe sobre la titularidad de esa cuenta. Es decir, vas a conseguir identificación, domicilio, DNI de ese titular. El titular de la cuenta es el que recibe el dinero, y este puede o no estar relacionado con la estafa, pero sin perjuicio de las acciones penales que puedas emprender frente a él por estafa, siempre vas a tener acciones civiles frente a él, es decir, a uno si al despertar tiene en su cuenta 650€ en concepto de "pago de summicron", y no sabe ni qué es eso, siempre le puedes reclamar, por procedimiento civil, que te devuelva ese dinero, ya te digo, con independencia de su responsabilidad penal.

Recomendación, merece la pena que te asesores, yo soy abogado y por eso te lo indico, ver dónde radica la oficina y en funcion de ello presentar denuncia, y aunque tengas que pagar abogado al principio, te puede merecer la pena, no veo nada difícil localizar a este individuo si has pagado mediante transferencia bancaria o cuenta, tiene las patas cortas porque el titular de la cuenta te lo van a llamar como imputado a la primera... Si necesitad ayuda contacta conmigo. Aunque yo no estoy ejerciendo ahora mismo, te puedo indicar màs o menos qué puedes hacer. Saludos

Yo antes de comprar algo siempre miro por internet el nombre y email de la persona, y si veo algo raro o algun mal comentario me olvido de el,y si eres tu el que vendes,pues tienes su direccion asi que puedes ir a ver que tal le va.
Como muchos de los de aqui tambien estoy en otros foros y nunca he tenido ningun problema,ni comprando ni vendiendo,toco madera
Estaria bien saber el email o el nombre real de la estafadora,que salga bien claro y en negrita.
Al hacer el ingreso te suele salir el nombre,no?o ir al banco,contarles lo sucedido y no creo que pongan pegas en darte el nombre. Aunque diga que es de canarias seguro que no es de allí, si te enteras de donde es y me pilla cerca, voy a hacerle una visita...
De todas maneras hay que ser melon para pringarse en esas chorradas, si vas a robar roba algo con lo que no tengas que robar mas....roba un bancoooooo.
Saludos

Po r internet puedes saber donde está la oficina, los primero 4 dígitos corresponden al Banco O Caja , los 4 siguientes a la oficina, y eso es público.

NO lo dejes

Brandt escribió: Una buena política, pero que restringe mucho, es no comprar a desconocidos o hacer el pago a través de PayPal (que si no recuerdo mal protege contra el fraude hasta el 100 por 100 de lo pagado). En los foros, con el tiempo, nos vamos conociendo todos y sabemos de quién podemos fiarnos.

Ojo!! creo que eso sólo es válido para las compras de eBay (al final son lo mismos) pero para compra-venta privada que es lo que se hace en este foro y otros creo que no cubre las mismas garantías.

Se llama Ley de Protección de Datos Personales, por desgracia protege a los estafadores, si haces públicos sus datos personales, encima se te puede caer el pelo.

Pecorty escribió:

Brandt escribió: Una buena política, pero que restringe mucho, es no comprar a desconocidos o hacer el pago a través de PayPal (que si no recuerdo mal protege contra el fraude hasta el 100 por 100 de lo pagado). En los foros, con el tiempo, nos vamos conociendo todos y sabemos de quién podemos fiarnos.

Ojo!! creo que eso sólo es válido para las compras de eBay (al final son lo mismos) pero para compra-venta privada que es lo que se hace en este foro y otros creo que no cubre las mismas garantías.

Tienes razón Pecorty. Yo no recomendaría Paypal como medio de pago entre particulares.

Fijaros el caso típico de estafa en PayPal, que se da más de la cuenta y cómo reacciona PayPal:

1 - El comprador paga al vendedor mediante el envio de dinero via Paypal con cargo a su tarjeta asociada.
2 - El vendedor al ver que el dinero ha sido recibido en su cuenta de PayPal y para más seguridad hace un traspaso de esos fondos a su cuenta bancaria. A continuación hace el envío del artículo pagado.
3 - El comprador recibe el artículo y ordena a su tarjeta la devolución del cargo ya que está dentro del periodo establecido para ello (creo que es 90 días).
4 - Ante esto, y aquí viene lo sorprendente, PAYPAL RETIRA DE TU CUENTA ESE IMPORTE DEVUELTO O LO CARGA EN TU CUENTA BANCARIA ASOCIADA, con lo que te encuentras compuesto y sin novia.
5 - Luego PayPal presentará una reclamación al comprador para recuperar el dinero pero si no prospera te encuentras como vendedor sin artículo y sin dinero. Estas reclamaciones son difíciles si el comprador ha pagado el artículo con pagos parciales en PayPal asociadas a distintas tarjetas.

Espero no haber dado ideas a compradores fraudulentos y que sirva de ayuda a vendedores precavidos.

El punto 3, creo que no es correcto, el cargo se pasa a VISA, pues acordaros que la tarjeta asociada es VISA o similar. Si quieres que se devuelva el importe, tienes que ir a tu banco y realizar un documento de devolución. EL banco se pone en contacto con VISA que averigua si es verdad la estafa y soluciona. Dificilmente puedes retroceder un pago con VISa a no ser que sea por duplicado o error de cargo. Hay que tener siempre activado el cargo a la tarjeta nunca en la cuenta. Y sobre todo no tener dinero en la cuenta de Paypal.

Paypal al cabo de unos 45 dias (laborables) de presentar la disputa, pregunta a los dos, si tu demuestras que has enviado el paquete y lo ha recibido el comprado, no va a producir el abono a el comprador. Si el comprador intenta estafar, solo lo hará una vez, pues acordados que payapal tiene cuenta bancaria asociada y si no hay fondos tienes que haber una VISA. Asi pues si estafas solo lo haras una vez y cada vez cuesta más que te den de alta en Paypal. No es un método seguro, pero para transacciones en el extranjero lo recomiendo, o en su defecto pagar con VISA, es lo más seguro, nunca por transferencia..

Lo malo Leican es cuando el vendedor da un producto que no se corresponde, evidentemente puede justificar el envío, ese no es el problema, ahí conozco casos en los que Paypal poco ha podido hacer, uno dice que eso no era y otro dice que si...
El tema paypal - ebay es otra historia.

La verdad es que es un tema muy sensible y complicado, hay que ser cuidadoso.

leican escribió: El punto 3, creo que no es correcto, el cargo se pasa a VISA, pues acordaros que la tarjeta asociada es VISA o similar. Si quieres que se devuelva el importe, tienes que ir a tu banco y realizar un documento de devolución. EL banco se pone en contacto con VISA que averigua si es verdad la estafa y soluciona. Dificilmente puedes retroceder un pago con VISa a no ser que sea por duplicado o error de cargo. Hay que tener siempre activado el cargo a la tarjeta nunca en la cuenta. Y sobre todo no tener dinero en la cuenta de Paypal.

Paypal al cabo de unos 45 dias (laborables) de presentar la disputa, pregunta a los dos, si tu demuestras que has enviado el paquete y lo ha recibido el comprado, no va a producir el abono a el comprador. Si el comprador intenta estafar, solo lo hará una vez, pues acordados que payapal tiene cuenta bancaria asociada y si no hay fondos tienes que haber una VISA. Asi pues si estafas solo lo haras una vez y cada vez cuesta más que te den de alta en Paypal. No es un método seguro, pero para transacciones en el extranjero lo recomiendo, o en su defecto pagar con VISA, es lo más seguro, nunca por transferencia..

Carlos, sólo quería aclarar que la intención de mi entrada era reflejar que no hay un método de pago 100% seguro y con PayPal en particular llegado el caso de devolución de cargo de la tarjeta (probablemente en las condiciones que tú indicas) prácticamente PayPal se lava las manos dejando el caso entre la empresa emisora de la tarjeta y el vendedor.

Aconsejaría a los vendedores que usen PayPal como medio de pago se leyeran previamente los requisitos a cumplir para estar dentro de la política de Protección de Vendedores, la letra pequeña (creo que es solo aplicable a productos de eBay y esa protección sea menor si es fuera de eBay).

Por no aburrir al personal dejo unos enlaces de PayPal donde se explica el tema con más detalle:

Devoluciones de cargo en PayPal
Protección del vendedor de PayPal
Condiciones de uso de PayPal

Hola, acabo de ver este hilo que me han pasado para contar mi historia. Yo tambien he sido victima de estafa de la misma persona que leolo (le acabo de mandar un privado)

Vengo del foro de canonistas y me gustaria saber cómo acabó la historia de leolo y bueno...si sirve de algo mi caso me sentiré satisfecho.

Este es mi hilo en el foro por si alguien le sirve www.canonistas.com/foros/off-topic/411312-engano-sufrido-mercadillo-estar-atentos.html
Solo deseo que gentuza como esta no vuelva a cometer mas delitos, nos cuesta mucho conseguir nuestro equipo para que alguien se aproveche de nuestras ilusiones y esfuerzos.

Saludos

Desgraciadamente, solo hay un medio (paypal-ebay) juntos, de asegurarse que se va a hacer una transacción correcta, y a pesar de eso hay estafadores en ebay.
hoy mismo hay una Leica cromada M8.2 en Alemania, rondando los 2000 euros, sin fotografía de la cámara, con una persona que tiene un historial de una transacción solamente.
¿quien es el valiente que se mete en eso? paypal respondería. antes solo cubrian un porcentaje o hasta 400 euros, creo. ahora ponen el total. no me he metido en leer la letra pequeña, pero estas empresas hacen las cuentas del Gran capitan. seguro que estas vendido de una forma u otra.
Pero, no hay otra forma , que no sea el contrareembolso, pero con el, el comprador tiene derecho a abrir el paquete, y a mi me mangaron unos cables antes de rechazar uno, con lo que yo no envío nada por contarreembolso.
yo he ofrecido a veces poner el objeto anunciado en este foro, ponerlo en ebay y que me paguen por paypal como forma de que el comprador tenga un cierto seguro de que no le van a estafar.(si es que desconfía).
yo estoy en otros foros de otras aficiones y hay timos continuamente, de estos mismos tipos, pero diferente material.
hay expertos. Incluso se recomendó no pagar con wester union porque la persona que retira el dinero solo dá un número, y se han vendido cosas en españa que se han cobrado en rumanía etc...
Alguien me dijo que le habian "tangado" 2000 euros de una pantalla plana de tv de muchas pulgadas y la respuesta cuando reclamó fué "Chauchescu Jilipollescu".
estas cosas pasan en todos los sitios.
yo todavía estoy esperando a los de este foro que me han dicho que venían mañana a retirar en mano lo que vendo y no he vendido todavía. a partir de ahí pasa de todo.
Lo unico que queda es anotar para la próxima.
Menos mal que no nos dedicamos a vender, y que solo cambiamos lo que no nos llena plenamente o no necesitamos más.
saludos y suerte para todos.

Estáos ojo avizor, hay mucho listo suelto, hombre precavido vale por dos, y en mi opinión todo lo que pase de cierta cantidad (en mi caso serían unos 500 euros, transacción en mano, aunque haya que viajar) Así en caso de que no se haga la transacción lo más que pierdes es un poco de tiempo y una desilusión, si eres el vendedor, y si eres el comprador no sueltas la tela hasta que no tienes el objeto y lo pruebas, salvo que hablemos de personas de confianza y demás...